1、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是()。

　　A.委托人人数超过200人

　　B.单笔委托金额超过10亿元

　　C.委托总金额超过50亿元

　　D.单笔委托金额超过2亿元

　　参考答案：A

　　参考解析：为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

　　考点：资产管理计划人员要求

　　所属章节：第一章第三节理解

　　2、以下不属于资产管理行为功能作用的是()

　　A.帮助投资者进行投资决策

　　B.为市场经济体系有效资源配置

　　C.对金融资产进行合理定价

　　D.为投资者资产的保障增值提供保险

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

　　(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

　　(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

　　(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。

　　(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

　　考点：资产管理行业功能

　　所属章节：第一章第二节理解。